Ⅰ、课程性质及其设置的目的和要求
一、课程的性质与设置的目的
“金融学概论”是上海市高等教育自学考试投资学专业的必修课程，是为培养和检验自学应考者对金融理财学科基本理论的掌握以及运用能力而设置的基础理论课。
设置本课程的目的，是为了使具备高中以上文化程度的自学应考者掌握金融学的基本观点，培养和检验考生掌握金融学基本概念、基本理论和基本方法，并运用这些理论和方法来分析并解决现实经济问题的能力。
二、本课程的基本要求
本课程的基本要求是：完整、准确地掌握金融学的一系列基本概念和基本原理，学会用货币和货币制度、信用及利息、金融机构体系、金融市场、商业银行与中央银行等基本理论，并结合当前经济形势，介绍信托、租赁、保险等知识，还阐述了货币的通货膨胀与通货紧缩以及国际收支和国际金融内容。在论述有关金融基本理论与知识的同时，结合我国以及国际金融的实践与发展进行分析。
三、与相关课程的联系
本课程的先修课程是政治经济学、西方经济学和经济数学，本课程要求考生在掌握马克思主义政治经济学基本原理、基本方法和基本观点的基础上，全面了解金融学的基本概念、基本原理、基本方法和主要观点。初步具备将金融学基本理论与方法与我国现实经济生活联系起来，运用相关理论，分析金融实践和现象。
Ⅱ、课程内容与考核目标
第一章 货币与货币制度
一、学习目的和要求
了解货币的含义，职能及货币层次的划分问题，并了解货币形式和货币制度的发展与演变。
二、课程内容
第一节 货币的含义
（一）货币的定义
（二）货币与其他相关概念的区别
第二节 货币的职能
（一）价值尺度
（二）流通手段
（三）价值储藏
（四）支付手段
第三节 货币形式的演变
（一）实物货币
（二）金属货币
（三）纸币
（四）存款货币
（五）电子货币
第四节 货币的计量
（一）划分货币层次的依据
（二）货币层次的划分情况
第五节 货币制度
（一）货币制度的构成要素
（二）货币制度的演变
三、考核知识点
（一）货币含义
（二）货币职能
（三）货币支付体系
（四）货币计量
（五）货币制度
四、考核要求
（一）货币含义
1.识记：货币、通货、财富、收入、流动性
2.领会：经济学意义上的货币是指在购买商品和劳务，或清偿债务时，被普遍接受的任何物体，它与我们日常使用的一些类似概念，如通货、财富，和收入有区别。
（二）货币职能
识记：价值尺度、流通手段、价值储藏、支付手段价值尺度的作用，减少商品交换中的价格数量，提高了交换的效率，使得商品内在价值外在表现为价格。流通手段，克服了物物交换下需求的双重巧合难题提高了经济效率。货币作为价值主张的发展过程。支付手段的特点。
（三）货币支付体系
1.识记：实物货币、金属货币、称量货币、铸币、可兑现纸币、不兑现、纸币、支票货币、存款货币、电子货币、卡基电子货币、数基电子货币、单一用途电子货币、多用途电子货币
2.领会：货币形式经历的实物货币，金属货币，纸币，支票货币和电子货币的演进过程。
（四）货币计量
1.识记：货币供给量，货币性，流动性、狭义货币，广义货币，准货币
2.领会：依据金融资产流动性，对货币划分为 M1、M2、M3，各国货币当局，大多选择 M1、M2，作为各国货币政策控制重点。
（五）货币制度
1.识记：货币制度、货币发行准备制度、现金准备、保证准备、银本位制、金银本位制、金块本位制、金汇兑本位制、不兑现信用货币制度
2.领会：为适应经济发展，国家以法律法令形式对货币的发行和流通作出一系列规定，货币制度经历了金属货币制度和不兑现的信用货币制度，演进过程为：银本位制、金银复本位制、金本位制、不兑现信用货币制度。
3.综合应用：简述货币制度的演变过程
第二章 金融机构体系概览
一、学习目的和要求
金融机构体系是以中央银行为核心进行组织管理，是以中央银行为核心、商业银行为主体、各类银行和非银行金融机构并存的金融机构体系。
二、课程内容
第一节 金融机构体系概述
（一）资金融通的意义及渠道
（二）金融机构的一般界说
（三）金融机构的功能
第二节 金融机构存在的理论基础
（一）降低交易成本
（二）缓解信息不对称
（三）分散和转移风险
（四）协调流动性偏好
第三节 金融机构体系的构成
（一）中央银行
（二）存款性金融机构
（三）契约性金融机构
（四）投资性金融机构
（五）政策性金融机构
（六）其他非银行金融机构
三、考核知识点
（一）直接融资、间接融资、互联网金融模式；金融机构、存款性金融机构和非存款性金融机构；银行金融机构和非银行金融机构；政策性金融机构和非政策性金融机构；
（二）信息不对称、逆向选择、道德风险
（三）中央银行、商业银行、储蓄银行、信用联合社、乡村银行
（四）契约性金融机构、保险公司、养老或退休基金、投资银行、财务公司、基金管理公司、政策性金融机构、农业政策性金融机构、进出口政策性金融机构、经济开发政策性金融机构、信托投资公司、金融租赁公司
四、考核要求
（一）金融机构的一般界说和银行的起源和发展
1.识记：直接融资、间接融资、金融机构、直接金融机构、间接金融机构、存款性金融机构、非存款性金融机构、银行金融机构、非银行金融机构、政策性金融机构、非政策性金融机构
2.领会：金融机构的功能
（二）金融机构存在的理论基础
1.识记：交易成本、信息不对称、逆向选择、道德风险
2.领会：金融机构的存在，如何降低交易成本，缓解信息不对称，分散和转移风险
（三）金融机构体系的构成
1.识记：中央银行、商业银行、储蓄机构、契约性金融机构、投资性金融机构、政策性金融机构、其他非银行金融机构
2.领会：管理型金融机构、业务型金融机构
3.简单应用：如何理解金融机构体系是以中央银行为核心，商业银行和其他金融机构呈现多元化发展的格局。
第三章 利息与利率
一、学习目的和要求
通过本章学习，理解利率是金融市场的重要经济变量、调节经济活动的重要经济杠杆。理解利息与利率的概念、利率计算、利率决定理论和利率期限结构理论。
二、课程内容
第一节 利息与利率概述
（一）利率的概念及运用
利息的概念及应用、利息的本质、利息概念的应用
（二）利率的概念及种类
基准利率、名义利率和实际利率、固定利率与浮动利率、利率与收益率
（三）影响利率变动的主要因素
第二节 利息的计算与运用
（一）单利与复利
单利、复利、复利计算下的名义利率与实际利率
（二）现值
定义和运用
（三）到期收益率
第三节 利率决定理论
（一）古典利率理论
古典利率理论主要思想和主要特点
（二）流动性偏好理论
主要观点、流动性陷阱
（三）可贷资金理论
可贷资金理论的基本思想、可贷资金理论的评价
（四）IS-LM 模型的利率决定理论
IS、LM 曲线的导出、贡献
第四节 利率结构决定理论
（一）利率的风险结构
违约风险、流动性、税收差异因素
（二）利率的期限结构理论
纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说
第五节 利率的作用
（一）利率在经济中的作用
储蓄效应、利率对投资的影响、利率在宏观经济中的作用（积累功能、调节功能、抑制通货膨胀功能、平衡国际收支功能）
（二）利率发挥作用的条件
三、考核知识点
（一）利息的概念及应用
（二）利率的概念及种类
（三）利率的计算及运用
（四）古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论及 IS-LM 模型
（五）利率的风险结构、期限结构理论
（六）利率的作用
四、考核要求
（一）利率的概念及运用
1.识记：（1）利率的概念（2）基准利率、名义利率、实际利率、固定利率、浮
动利率
2.领会：（1）利息转化为收益的一般形态、收益的资本化（2）影响利率变动的
主要因素
（二）利率的计算和运用
1.识记：单利、复利、现值
2.领会：到期收益率
3.综合运用：（1）复利计算下的名义利率与实际利率（2）息票债券、贴现债券、永久债券的到期收益率计算
（三）利率决定理论
1.识记：（1）古典利率理论（2）可贷资金理论
2.领会：（1）流动性偏好理论（2）流动性陷阱（3）IS-LM 模型
（四）利率结构决定理论
1.识记：利率风险结构理论
2.领会：利率期限结构理论
3.综合运用：纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说对收益率曲线形状的解释
（五）利率的作用
1.识记：储蓄效应、积累功能、调节作用
2.领会：利率发挥作用的条件
3.综合利用：利率在经济中的作用
第四章 金融市场及其构成
一、学习目的和要求
通过本章学习，理解金融工具流通的市场——金融市场的重要作用，在介绍金融市场基本概念的基础上，重点分析货币市场、资本市场的主要特征及其运行机制。
二、课程内容
第一节 金融市场概述
（一）金融市场的特征
交易对象为金融工具，交易价格表现为资金的合理收益率，目的在于让渡或获得一定时期一定数量的资金使用权，交易场所表现为有形或无形。
（二）金融市场的分类
债权和股权市场、现货和期货市场、一级和二级市场、货币和资本市场。
（三）金融市场的功能
融通资金、优化资源配置、信息传递、分散和转移风险、经济调节
（四）金融市场上的收益与风险
预期收益率、收益率的风险、标准差、方差、协方差、相关系数、系统性风险、非系统性风险。
第二节 货币市场
（一）同业拆借市场
（二）票据市场
（三）国库券市场
（四）大额存单市场
（五）回购协议市场
第三节 资本市场
（一）资本市场工具
（二）一级市场
（三）二级市场
三、考核知识点
（一）金融市场特征、分类、功能
（二）货币市场含义特点、同业拆借市场、票据市场、国库券市场、大额存单市场、回购协议市场
（三）股票市场、债券市场
（四）证券交易方式、保证金交易
四、考核要求
（一）金融市场概述
1.识记：（1）直接融资、间接融资（2）融通资金、优化资源配置
2.领会：（1）金融市场特征（2）金融市场功能
3.简单运用：直接融资与间接融资的优缺点
（二）货币市场
1.识记：货币市场、同业拆借市场、票据市场、国库券市场、大额存单市场、回购协议市场
2.领会：货币市场的特点
3.简单运用：货币市场、同业拆借市场、票据市场、国库券市场、大额存单市场、回购协议市场的产生与特点。
（三）资本市场
1.识记：（1）普通股、优先股、政府债券、金融债券、公司债券、一级市场、二级市场（2）注册证、核准制、直接发行、间接发行、公募、私募、公司制交易所、会员制交易所
2.领会：股票发行方式的核准制和注册制
3.综合应用：股票流通理论价格的计算
（四）证券交易方式
1.识记：现货交易、信用交易
2.领会：现货交易的内涵特点及交易规则
3.综合应用：保证金买长交易，保证金卖短交易
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